مجرمان چگونه با بیت کوین پولشویی می کنند؟

کلاهبرداران از موضوع ناشناس ماندن در دنیای بلاک چین به طرق مختلف برای مخفی کردن منشاء وجوه غیرقانونی خود با استفاده از ارزهای دیجیتال استفاده می کنند. در ادامه به چند سوال مهم درباره این حادثه پاسخ خواهیم داد:

چرا بیت کوین یک انتخاب جذاب برای پولشویی است؟

سادگی پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال در مقایسه با روش های دیگر یکی از دلایل اصلی محبوبیت بیت کوین در بین مجرمان و کلاهبرداران است. معمولاً تصور ما از پولشویی همان چیزی است که در فیلم‌ها و برنامه‌های تلویزیونی دیده‌ایم، جایی که فرد یا گروهی با استفاده از کیسه‌های بزرگ و چمدان‌ها از مرز عبور می‌کنند تا از آژانس‌های نظارتی دوری کنند، اما در زندگی واقعی اینطور نیست.

به جای این روش‌های شدید، تبدیل پول جعلی به بیت‌کوین یا سایر ارزهای دیجیتال از طریق صرافی‌های آنلاین و سپس تبدیل این ارزهای دیجیتال به پول نقد، روشی بسیار ساده‌تر و کم دردسر خواهد بود. تراکنش‌های آنلاین با مرزهای جغرافیایی محدود نمی‌شوند و دردسر حرکت فیزیکی خطرناک پول را از بین می‌برند.

علاوه بر این، ارزهای رمزنگاری شده درجه ایده آلی از ناشناس ماندن را برای مجرمان سایبری فراهم می کنند زیرا نام کاربر را در آدرس عمومی مورد استفاده در تراکنش ها ثبت نمی کنند.

اگرچه تمام تراکنش‌های بیت‌کوین به صورت عمومی روی بلاک چین ثبت می‌شوند، اما تنها شخصی که تراکنش را انجام داده است می‌تواند به حساب و کیف پول دسترسی پیدا کند. این عامل اتصال تراکنش های بیت کوین را به یک شخص یا نهاد دشوار می کند. با این حال، معاملات کاملا غیر قابل ردیابی نیستند.

مجرمان چگونه با استفاده از بیت کوین پولشویی می کنند؟

این افراد هنگام پولشویی با استفاده از بیت کوین، از روش های مختلفی برای ناشناس ماندن استفاده می کنند تا به طور کامل منبع و مقصد این تراکنش های غیرقانونی را پنهان کنند.

هنگامی که پول شسته شد، آنها می توانند بدون ترس از دستگیر شدن یا مجازات، ارزهای دیجیتال را به پول نقد تبدیل کنند. در اینجا روش های رایج استفاده از بیت کوین برای پولشویی آورده شده است:

میکسر بیت کوین

میکسرهای بیت کوین دارایی های دیجیتال قانونی و نامشروع را از چندین آدرس قبل از پر کردن آنها به کیف پول یا آدرس مقصد ترکیب می کنند. این فرآیند ترکیب دارایی ها درجه ناشناس بودن معاملات را افزایش می دهد، بنابراین مجرمان اغلب از این روش برای پنهان کردن انتقال دارایی های خود به شرکت های قانونی یا صرافی های بزرگ استفاده می کنند.

مبادلات نامعتبر

اگرچه بسیاری از صرافی‌های بزرگ در دنیای ارزهای دیجیتال قوانین ضد پولشویی و شناسایی کاربر دارند، بسیاری از صرافی‌های غیرقابل اعتماد فرآیند احراز هویت را انجام نمی‌دهند.

هنگامی که یک ارز دیجیتال به طور مکرر با یک ارز دیجیتال دیگر در یک صرافی غیر قابل اعتماد معامله می شود، در نهایت به یک دارایی پاک تبدیل می شود. این فرآیند به کلاهبرداران اجازه می‌دهد تا با استفاده از سرویس‌های اختلاط، دارایی‌های غیرقانونی خود را به طور ایمن به کیف پول خارجی منتقل کنند.

گزینه دیگر تبدیل ارز دیجیتال به پول نقد است. اما از آنجایی که اکثر صرافی های غیرقانونی بازار فیات ندارند، این روش کمتر مورد استقبال قرار می گیرد و در صورت داشتن آن، فعالیت آنها زیاد دوام نخواهد داشت.

سایت های شرط بندی و بازی

پلتفرم‌های شرط‌بندی و بازی اغلب از دریافت بیت‌کوین یا سایر ارزهای دیجیتال به‌عنوان یک روش پرداخت پشتیبانی می‌کنند، و آنها را به مقصد مورد علاقه کلاهبردارانی تبدیل می‌کند که از ارزهای دیجیتال برای پولشویی استفاده می‌کنند.

این مجرمان از ارزهای دیجیتال خود برای خرید اعتبار، آیتم های مجازی یا ارز بازی در این پلتفرم ها استفاده می کنند و پس از چند تراکنش در سایت، دارایی های خود را نقد می کنند. هنگامی که این وب سایت ها پول را به یک حساب منتقل می کنند، پول قانونی می شود.

خدمات شبکه

سرویس های شبکه یا سرویس های تو در تو که شامل طیف وسیعی از خدمات هستند در یک یا چند صرافی فعالیت می کنند. این سرویس ها از آدرس صرافی های میزبان برای دسترسی به قابلیت تبدیل سریع سکه به پول نقد که در اختیار صرافی ها است و بهره مندی از فرصت های معاملاتی مناسب استفاده می کنند. برخی از صرافی ها استانداردهای سختگیرانه ای در قبال خدمات شبکه ندارند و این خلأ پولشویی را برای مجرمان آسان کرده است.

هنگامی که سرویس های شبکه تراکنش انجام می دهند، تراکنش در دفتر کل بلاک چین ظاهر می شود، اما به جای آدرس آن سرویس ها یا آدرس خانه، تحت آدرس صرافی ثبت می شود. کارگزاران غیرقانونی رایج ترین نوع خدمات شبکه هستند.

هنگامی که مجرمان از این کارگزاران استفاده می کنند، می توانند مبالغ زیادی از ارزهای دیجیتال را به صورت ناشناس معامله کنند و کارگزاران غیرقانونی نیز تراکنش های بین دو طرف را در خارج از صرافی ها تسهیل می کنند.

این معاملات امن و سریع هستند و کارگزاران برای یافتن هر دو طرف معامله کمیسیون دریافت می کنند اما خودشان در مذاکرات شرکت نمی کنند. زمانی که طرفین معامله در مورد شرایط معامله به توافق رسیدند، دارایی ها از طریق کارگزار منتقل می شود.

خدمات پوشش هویت

ادغام

هنگامی که بیت کوین یا ارز دیجیتال دیگری با موفقیت در فرآیند پولشویی مورد استفاده قرار گرفت، به سطحی از یکپارچگی رسیده است که ارتباط آن با فعالیت های مجرمانه دشوار است. اگرچه پول مورد بحث دیگر با جنایت رخ داده مرتبط نیست، اما افرادی که پول‌شویی کرده‌اند هنوز توضیحی برای نحوه دسترسی به این پول پیدا نکرده‌اند.

برای مشروعیت بخشیدن به ارزهای دیجیتال کثیف، مجرمان یک شرکت آنلاین ایجاد می کنند که بیت کوین را به عنوان پرداخت می پذیرد. به این ترتیب، پول کثیف منتقل شده در قالب بیت کوین به پول تمیز و قانونی تبدیل می شود.

راه دیگر برای مشروعیت بخشیدن به پول کثیف این است که ادعا کنید این مبلغ از طریق سرمایه گذاری در یک تجارت سودآور یا افزایش ارزش اوراق بهادار و کسب سود به دست آمده است. از آنجایی که بازار آلتکوین ها نوسان دارد، می توان در عرض چند دقیقه به سود و نابودی دارایی های این بازار دست یافت و بنابراین اثبات چنین ادعایی می تواند دشوار باشد.

مجرمان از چه مقدار ارز دیجیتال برای پولشویی استفاده می کنند؟

بر اساس داده های منتشر شده توسط پلتفرم بلاک چین Chainanalysis، تخمین زده می شود که مجرمان از سال 2017 از حجم ارزهای رمزنگاری شده به ارزش 33 میلیارد دلار برای پولشویی استفاده کرده اند. در سال 2021، مقدار نقره پولشویی سایبری با رشد 30 میلیارد دلاری به ارزش 8.6 میلیارد دلار رسید. درصد نسبت به سال قبل.

با توجه به افزایش فعالیت های قانونی و غیرقانونی در حوزه ارزهای دیجیتال در سال های اخیر، رشد چشمگیر فعالیت های مجرمانه مرتبط با این حوزه تعجب آور نیست. برنامه های DeFi مسئول حدود 17 درصد از پولشویی های شناخته شده در سال 2021 هستند و پس از آن میکسرها، صرافی های پرخطر و استخرهای استخراج قرار دارند.

آیا مجرمانی که از بیت کوین برای پولشویی استفاده می کنند می توانند دستگیر شوند؟

پولشویی با استفاده از بیت کوین یک تکنیک کاملا حرفه ای نیست و هنوز نقاط خطای زیادی وجود دارد که در بسیاری از موارد به دام مجرمان بزرگ منجر شده است. در حالی که ارزهای دیجیتال به ناشناس بودن معروف هستند، تمام تراکنش های مرتبط با آنها به طور دائم در دفتر کل بلاک چین ثبت می شوند.

این افراد با توجه به پیشرفت روزافزون تکنولوژی، بدعهدی های مالی خود را به روش های جدیدتر پنهان می کنند و سعی می کنند همیشه یک قدم جلوتر از مراجع قانونی باشند.